Das erwartet dich in der selbständigen Finanzberatung
Als selbständiger Vermögensberater unterstützt du Menschen dabei, ihre finanzielle Situation zu verbessern, ihre Vorsorge zu planen und passende Lösungen für Versicherungen, Finanzierungen und Investments zu finden.
Kundenberatung, Vertrieb und der langfristige Aufbau eines eigenen Kundenstocks sind wesentliche Bestandteile deiner Tätigkeit. Das notwendige Fachwissen und die praktischen Abläufe lernst du Schritt für Schritt – mit Ausbildung und persönlicher Begleitung.
Es handelt sich nicht um eine klassische Fixanstellung.
Deine Stärken für den Start
– Empathisch
– Lernbereit
– Zuverlässig
– Interesse an Finanzthemen
DEINE BERATUNGSBEREICHE
Professionelle Beratung und verantwortungsvoller Vertrieb
Deine Aufgabe ist es, die persönliche Situation deiner Kunden zu verstehen, ihren tatsächlichen Bedarf zu erkennen und passende Lösungen verständlich zu erklären.
Dabei gehören Beratung und Vertrieb zusammen: Du betreust bestehende Kunden, gewinnst neue Kontakte und baust langfristige Kundenbeziehungen auf. Entscheidend ist eine ehrliche, bedarfsorientierte Beratung – nicht der Verkauf um jeden Preis.
Du analysierst gemeinsam mit deinen Kunden, welche Risiken sinnvoll abgesichert werden sollten. Dazu gehören unter anderem Risikovorsorge, Berufsunfähigkeit, Gesundheitsabsicherung und Sachversicherungen.
Auf Grundlage der persönlichen Situation hilfst du dabei, passende und nachvollziehbare Lösungen zu finden.
Du unterstützt Kunden bei der Suche nach einer passenden Finanzierung – etwa beim Kauf oder Bau einer Immobilie sowie bei möglichen Umschuldungen. Dafür kannst du auf die Angebote zahlreicher Partnerbanken zugreifen und unterschiedliche Möglichkeiten vergleichen.
Du besprichst mit deinen Kunden ihre finanziellen Ziele, ihren Anlagehorizont und ihre persönliche Risikobereitschaft. Anschließend erklärst du geeignete Möglichkeiten wie Wertpapiere, Sparpläne und weitere Investmentlösungen.
Wenn Kunden bei ihrer Geldanlage Wert auf ökologische oder soziale Kriterien legen, kannst du ihnen entsprechende Investment- und Vorsorgemöglichkeiten vorstellen. Dabei werden persönliche Ziele, Risikobereitschaft und Anlagehorizont berücksichtigt.
Du hilfst deinen Kunden, ihre finanzielle Zukunft frühzeitig zu planen. Gemeinsam beschäftigt ihr euch mit Vermögensaufbau, Altersvorsorge und möglichen Versorgungslücken und entwickelt dafür eine passende langfristige Strategie.
DEIN ARBEITSALLTAG
Deine Aufgaben – und wie du darauf vorbereitet wirst
Kundengespräche online und vor Ort
Persönliche Gespräche bilden die Grundlage deiner Tätigkeit. Du lernst, die aktuelle Situation, die Ziele und die Wünsche deiner Kunden zu verstehen und finanzielle Themen verständlich zu erklären.
Die Gespräche können online oder persönlich stattfinden. Zu Beginn wirst du darauf vorbereitet, erhältst Gesprächsleitfäden und besprichst deine Erfahrungen regelmäßig mit deinem Mentor.
Kunden gewinnen und Beziehungen aufbauen
Der Aufbau eines eigenen Kundenstocks gehört wesentlich zu deiner selbständigen Tätigkeit. Du lernst, wie du neue Kontakte ansprichst, Empfehlungen nutzt und aus ersten Gesprächen langfristige Kundenbeziehungen entwickelst.
Dabei geht es nicht um Druck oder aggressive Verkaufsmethoden. Markus zeigt dir strukturierte Wege zur Kundengewinnung und unterstützt dich bei deinen ersten Schritten.
Bedarfsanalyse und Lösungsfindung
Mithilfe bewährter Werkzeuge und Vorlagen lernst du, die finanzielle Situation deiner Kunden strukturiert zu erfassen. Dabei berücksichtigst du unter anderem Ziele, bestehende Verträge, Absicherung, Vorsorge und finanzielle Möglichkeiten.
Auf dieser Grundlage bereitest du passende Lösungsvorschläge vor und besprichst diese verständlich mit deinen Kunden.
Schritt für Schritt gut beraten
Eine gute Beratung endet nicht mit dem ersten Gespräch. Du lernst, Lösungsvorschläge nachvollziehbar zu erklären, Entscheidungen gemeinsam mit deinen Kunden vorzubereiten und sie auch danach langfristig zu betreuen.
Dein Ziel ist es, verlässlicher Ansprechpartner für finanzielle Fragen zu werden und dauerhafte Kundenbeziehungen aufzubauen.
„Vor meinem Einstieg hätte ich nicht gedacht, dass die Finanzberatung zu mir passt. Durch die Ausbildung, die persönliche Begleitung und die praktische Erfahrung konnte ich mich Schritt für Schritt weiterentwickeln.“
– Christoph, Quereinsteiger und Teamleiter
Was du mitbringen solltest
Diese Voraussetzungen sind für deinen Einstieg wichtig
Du gehst offen auf Menschen zu, hörst aufmerksam zu und möchtest ihre persönliche Situation verstehen. Ein empathischer und respektvoller Umgang ist die Grundlage für eine langfristige Kundenbeziehung.
Für eine professionelle Finanzberatung brauchst du fundiertes Fachwissen. Deshalb solltest du bereit sein, dich intensiv mit den Ausbildungsinhalten zu beschäftigen und dein Wissen laufend zu erweitern.
Als selbständig tätiger Berater organisierst du deinen Arbeitsalltag zunehmend eigenständig. Deine Kunden und dein Team müssen sich auf deine Zusagen, deine Vorbereitung und deine Verlässlichkeit verlassen können.
Vorkenntnisse sind nicht zwingend erforderlich. Du solltest dich aber für finanzielle Zusammenhänge interessieren und grundsätzlich offen dafür sein, Kunden zu beraten, neue Kontakte aufzubauen und dich im Vertrieb weiterzuentwickeln.
Passt diese selbständige Tätigkeit zu dir?
In einem unverbindlichen Gespräch erklärt dir Markus, wie dein Arbeitsalltag aussieht, welche Aufgaben zu Beratung und Vertrieb gehören und wie du haupt- oder nebenberuflich starten kannst.